FP3級 2021年1月　実技（金財:個人）問5(改題)

【この問題にはが用意されています。読んでから回答してください。】

問5

次に、Mさんは、Y投資信託について説明した。MさんのAさんに対する説明として、次のうち最も適切なものはどれか。
  1. 「Y投資信託のベンチマークである日経平均株価は、東京証券取引所プライム市場に上場している内国普通株式の全銘柄を対象とする時価総額加重型の株価指標です」
  2. 「つみたて投資枠の対象となる投資信託は、Y投資信託のような投資対象地域を日本国内とする投資信託に限定されており、海外を投資対象地域とする投資信託は対象となっていません」
  3. 「つみたて投資枠の対象となる公募株式投資信託は、Y投資信託のように、購入時手数料がゼロであることが要件の1つとなっています」
123
広告

正解　3

分野

科目：C.金融資産運用
細目：3.投資信託

解説

  1. 不適切。全銘柄ではありません。日経平均株価は、東京証券取引所プライム市場に上場している株式のうち225銘柄の株価合計を銘柄数で割った修正平均型の株価指数です。
  2. 不適切。つみたて投資枠の対象となる株式投資信託には、全世界型やS＆P500のように投資対象地域が「海外」や「内外」である銘柄も含まれています。
  3. [適切]。つみたて投資枠の対象となる投資信託は、販売手数料がゼロ、信託報酬が一定水準以下、毎月分配型ではない等の要件を満たす、長期の積立・分散投資に適した公募株式投資信託と株式ETFに限定されています。
したがって適切な記述は[3]です。
広告