会社員のAさん（30歳）は、株式や投資信託による運用を考えている。Aさんは、先日、会社の上司から「私は配当金と株主優待を目的に上場企業の株式を10銘柄以上保有している。投資未経験のAさんの場合、最初はNISAのつみたて投資枠がいいのではないか」と言われた。
　そこで、Aさんは、金融機関に勤務するファイナンシャル・プランナーのMさんに相談することにした。Mさんは、Aさんに対して、X社株式（東京証券取引所プライム市場上場）およびY投資信託を例として、説明を行うことにした。

＜X社に関する資料＞

• 決算期：2024年3月31日（水）（配当の権利が確定する決算期末）

＜Y投資信託（公募株式投資信託）に関する資料＞
銘柄名：日経225インデックスファンド（つみたて投資枠対象商品）

投資対象地域／資産

国内／株式

信託期間

無期限

基準価額

13,000円（1万口当たり）

決算日

年1回（9月10日）

購入時手数料

なし

運用管理費用（信託報酬）

0.187％（税込）

信託財産留保額

なし

• 《設例》および各問において、以下の名称を使用している。
  ・特定非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度を「NISA」という。
  ・NISA口座内に設定される特定非課税管理勘定を「成長投資枠」という。
  ・NISA口座内に設定される特定累積投資勘定を「つみたて投資枠」という。
• 上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。