FP3級 2022年9月　実技（FP協会:資産設計）問5

問5

下記は、投資信託の費用についてまとめた表である。下表の空欄（ア）～（ウ）に入る語句として、最も適切なものはどれか。
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  1. 空欄（ア）：「同額である」
  2. 空欄（イ）：「毎日」
  3. 空欄（ウ）：「委託会社（運用会社）が受け取る」
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正解　2

分野

科目：C.金融資産運用
細目：3.投資信託

解説

  1. 不適切。一般的に投資信託を購入する際には手数料がかかります。この購入時手数料は、販売する金融機関ごとに異なります。
  2. [適切]。運用管理費用（信託報酬）は、投資信託を保有している間、具体的な運用を行う運用会社に対して支払う運用や管理の対価です。信託財産の中から年○%といった形で日々差し引かれます。
  3. 不適切。信託財産留保額は、保有している投資信託を途中で解約する際の費用を中途解約者が支払うもので、売却時の換金代金から差し引かれます。差し引かれた金額は、運用会社や販売会社の収益とならず信託財産に残されます。
したがって適切な記述は[2]です。
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