FP3級 2018年9月 実技(金財:保険顧客)問2

【この問題にはが用意されています。読んでから回答してください。】

問2

次に、Mさんは、老後の年金収入を増やす各種方法について説明した。MさんのAさんに対する説明として、次のうち最も不適切なものはどれか。
  1. 「Aさんは、老後の年金収入を増やすために、国民年金基金に加入することができます。掛金の額は、加入者の年齢や性別を問わず、一律です」
  2. 「Aさんが国民年金の定額保険料に加えて付加保険料を納付することで、65歳から『200円×付加保険料納付済期間の月数』の算式で計算した額を付加年金として受け取ることができます」
  3. 「小規模企業共済制度は、個人事業主が廃業等した場合に必要となる生活資金を準備しておくための共済制度です。毎月の掛金は、1,000円から70,000円の範囲内(500円単位)で選択することができます」

正解 1

分野

科目:A.ライフプランニングと資金計画
細目:6.企業年金・個人年金等

解説

  1. [不適切]。国民年金基金の掛金は加入口数や年齢・性別などによって変わります。
  2. 適切。付加保険料を納付している場合は、毎年「付加保険料納付済み期間×200円」が付加年金として老齢基礎年金に上乗せされて支給されます。
  3. 適切。小規模企業共済制度は、個人事業主や零細企業の役員が廃業後または退職後の生活に備えて資金を準備しておくことを目的とする共済制度です。
したがって不適切な記述は[1]です。