FP3級 2016年5月 実技（金財:個人）問6
問6
Aさんが、《設例》の条件で、為替予約を付けずに円貨を外貨に交換して10,000米ドルを外貨預金に預け入れ、満期時に円貨で受け取った場合における元利金の合計額として、次のうち最も適切なものはどれか。なお、満期時における適用為替レートは下記の〈資料〉のとおりとし、税金は考慮しないものとする。
- 1,183,540円
- 1,193,570円
- 1,203,600円
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正解 1
分野
科目：C.金融資産運用細目：6.外貨建て商品
解説
まずTTSとTTBについて確認しておきましょう。TTSとTTBは、TTM(仲値)に金融機関の為替手数料を足して設定されます。
設問の外貨預金では利率が0.3％なので、預け入れた10,000米ドルの1年後の元利合計額は、
10,000米ドル×1.003＝10,030米ドル
満期時は米ドルを円に換えるのでTTBを使います（金融機関が顧客から外貨を買っているのでTTB）。
10,030米ドル×118円＝1,183,540円
以上より[1]が正解です。
- TTS（Telegraphic Transfer Selling）
- 預金者が円を外貨に交換する際のレート。銀行側から見れば外貨を売る(Sell)相場。
- TTB（Telegraphic Transfer Buying）
- 預金者が外貨を円に交換する際のレート。銀行側から見れば外貨を買う(Buy)相場。
10,000米ドル×1.003＝10,030米ドル
満期時は米ドルを円に換えるのでTTBを使います（金融機関が顧客から外貨を買っているのでTTB）。
10,030米ドル×118円＝1,183,540円
以上より[1]が正解です。
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