FP3級 2016年5月　実技（金財:個人）問6

【この問題にはが用意されています。読んでから回答してください。】

問6

Aさんが、《設例》の条件で、為替予約を付けずに円貨を外貨に交換して10,000米ドルを外貨預金に預け入れ、満期時に円貨で受け取った場合における元利金の合計額として、次のうち最も適切なものはどれか。なお、満期時における適用為替レートは下記の〈資料〉のとおりとし、税金は考慮しないものとする。
06.png./image-size:314×62
  1. 1,183,540円
  2. 1,193,570円
  3. 1,203,600円
123
広告

正解　1

分野

科目：C.金融資産運用
細目：6.外貨建て商品

解説

まずTTSとTTBについて確認しておきましょう。TTSとTTBは、TTM(仲値)に金融機関の為替手数料を足して設定されます。
TTS（Telegraphic Transfer Selling）
預金者が円を外貨に交換する際のレート。銀行側から見れば外貨を売る(Sell)相場。
TTB（Telegraphic Transfer Buying）
預金者が外貨を円に交換する際のレート。銀行側から見れば外貨を買う(Buy)相場。
06_1.png./image-size:528×171
設問の外貨預金では利率が0.3％なので、預け入れた10,000米ドルの1年後の元利合計額は、

　10,000米ドル×1.003＝10,030米ドル

満期時は米ドルを円に換えるのでTTBを使います（金融機関が顧客から外貨を買っているのでTTB）。

　10,030米ドル×118円＝1,183,540円

以上より[1]が正解です。
広告