FP3級過去問題 2014年5月学科試験 問45

問45

金融商品取引法では、金融商品取引業者等は、顧客の知識、経験、財産の状況および金融商品取引契約を締結する目的に照らして不適当と認められる勧誘を行ってはならないとしているが、これを()の原則という。
  1. 適合性
  2. 経済合理性
  3. 投資者の自己責任

正解 1

解説

金融商品取引法第40条では、顧客保護のために、顧客の状況を総合的に考慮して、それに見合った勧誘をすることを求めています。この条文を根拠として、「顧客の知識」「経験」「財産の状況」「商品購入の目的」に照らして不適当な勧誘をしてはならない、というルール(行為規制)を金融商品取引業者等に課したものを適合性の原則といいます。

したがって()には適合性が入ります。