FP3級 2018年1月 実技(FP協会:資産設計)問1

問1

ファイナンシャル・プランニング業務を行うに当たっては、関連業法を順守することが重要である。ファイナンシャル・プランナー(以下「FP」という)の行為に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。
  1. 弁護士資格を有していないFPが、顧客からの法律事務に関する業務依頼に備えるために、弁護士と顧問契約を締結した。
  2. 生命保険募集人資格を有していないFPが、顧客から相談を受け、顧客が死亡した場合における遺族の必要保障額を計算した。
  3. 税理士資格を有していないFPが、無料相談会において、相談者の持参した資料に基づいて、相談者が納付すべき所得税の具体的な税額計算を行った。

正解 3

分野

科目:A.ライフプランニングと資金計画
細目:2.ファイナンシャル・プランニングと関連法規

解説

  1. 適切。弁護士資格を有しない者が、法律事務に関する業務を行うことは弁護士法で禁止されています。弁護士資格を有する者と顧問契約を結ぶことで、法律事務に関する依頼に備えることができます。
  2. 適切。生命保険募集人資格を有していない者であっても、顧客からの相談で、顧客が死亡した場合の遺族の必要保障額を計算することはできます。
  3. [不適切]。有償無償を問わず、税務に関する個別の計算を行うことは税理士法に違反します。
したがって不適切な記述は[3]です。