Aさん（65歳）は、X株式会社（以下、「X社」という）の創業社長である。Aさんは今期限りで勇退する予定であり、X社が加入している生命保険の解約返戻金を退職金の原資として活用したいと考えている。
　そこで、Aさんは、ファイナンシャル・プランナーのMさんに相談することにした。

〈X社が現在加入している生命保険に関する資料〉

保険の種類

長期平準定期保険（特約付加なし）

契約年月日

1999年6月1日

契約者（=保険料負担者）

X社

被保険者

Aさん

死亡保険金受取人

X社

死亡保険金額

1億円

保険期間・保険料払込期間

95歳満了

年払保険料

200万円

• 保険料の払込みを中止し、払済終身保険に変更することができる。
• 解約返戻金額の80％の範囲内で、契約者貸付制度を利用することができる。
• 上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。