FP3級 2023年5月 実技(金財:保険)
【第3問】次の設例に基づいて、下記の各問(《問7》~《問9》)に答えなさい。
Aさん(55歳)は、X株式会社(以下、「X社」という)の創業社長である。X社は、現在、下記の<資料1>の生命保険に加入している。
また、Aさんは最近、銀行から融資を受けたことをきっかけに、新たに事業保障資金の準備を検討している。
そこで、生命保険会社の営業担当者であるファイナンシャル・プランナーのMさんは、Aさんに対して、下記の<資料2>の生命保険を提案した。
<資料1>X社が現在加入している生命保険の契約内容
また、Aさんは最近、銀行から融資を受けたことをきっかけに、新たに事業保障資金の準備を検討している。
そこで、生命保険会社の営業担当者であるファイナンシャル・プランナーのMさんは、Aさんに対して、下記の<資料2>の生命保険を提案した。
<資料1>X社が現在加入している生命保険の契約内容
保険の種類:5年ごと利差配当付長期平準定期保険(特約付加なし)
<資料2>Aさんが提案を受けた生命保険の内容- 契約年月日
- 2008年6月1日
- 契約者(=保険料負担者)
- X社
- 被保険者
- Aさん
- 死亡保険金受取人
- X社
- 保険期間・保険料払込期間
- 95歳満了
- 死亡・高度障害保険金額
- 1億円
- 年払保険料
- 240万円
- 65歳時の解約返戻金額
- 5,500万円
- 65歳時の払込保険料累計額
- 6,000万円
保険の種類:無配当定期保険(無解約返戻金型・特約付加なし)
- 契約者(=保険料負担者)
- X社
- 被保険者
- Aさん
- 死亡保険金受取人
- X社
- 保険期間・保険料払込期間
- 10年(自動更新タイプ)
- 死亡・高度障害保険金額
- 1億円
- 年払保険料
- 80万円
- 上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
広告