会社員のAさん（45歳）は、妻Bさん（44歳）および長男Cさん（17歳）との3人暮らしである。長男Cさんが通う高校では資産形成についての授業が行われており、株式や投資信託の基本的な仕組みを学んだ長男Cさんは、将来、株式や投資信託に投資をしてみたいと考えるようになった。Aさんは、投資に関心を持ち始めた長男Cさんと一緒に、銘柄を選ぶ際の判断基準や取引のルール等について理解したいと考えている。
　そこで、Aさんは、長男Cさんを連れて、懇意にしているファイナンシャル・プランナーのMさんを訪ねることにした。Mさんは、来訪したAさんと長男Cさんに対して、X社株式（東京証券取引所上場銘柄）とY投資信託を例として、株式や投資信託に投資する際の留意点等について説明を行った。

＜X社に関する資料＞

• 決算期：2024年11月30日（水）（配当の権利が確定する決算期末）

＜Y投資信託（公募株式投資信託）に関する資料＞

銘柄名

日経225インデックス

投資対象地域／資産

国内／株式

信託期間

無期限

基準価額

13,000円（1万口当たり）

決算日

年1回（10月20日）

購入時手数料

なし

運用管理費用（信託報酬）

0.187％（税込）

信託財産留保額

なし

• 上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。