独身である会社員のAさん（40歳・男性）は、先日、生命保険会社の営業担当者から、介護に対する保障の準備として＜資料1＞の生命保険、資産形成の方法として＜資料2＞の生命保険の提案を受け、加入を検討している。
　そこで、Aさんは、ファイナンシャル・プランナーのMさんに相談することにした。

＜資料1＞

保険の種類

無配当終身介護保障保険（終身払込）

月払保険料

8,700円

契約者(=保険料負担者)・被保険者・受取人

Aさん

指定代理請求人

母Bさん

＜資料2＞

保険の種類

5年ごと利差配当付個人年金保険

契約者(=保険料負担者)・被保険者・年金受取人

Aさん

死亡保険金受取人

母Bさん

保険料払込満了年齢

65歳

年金開始年齢

65歳

月払保険料

15,000円

払込保険料累計額（①）

450万円（25年間）

年金の種類

10年確定年金

年金開始時の一括受取額

約456万円

基本年金年額

46.4万円

年金受取累計額（②）

464万円

年金受取率（②÷①）

103.1％（小数点第2位以下切捨て）

特約

個人年金保険料税制適格特約付加

• 所定の範囲内で、契約者貸付制度を利用することができる。
• 上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。