荒木浩介さんは株式会社QAに勤める会社員である。2021年8月に生まれた第一子も2歳になり、今後の生活設計についてFPで税理士でもある福岡さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2024年1月1日現在のものである。

［家族構成（同居家族）］［保有財産（時価）］［負債］
なし

［マイホーム：資金計画］
浩介さんは、3,000万円のマンションの購入を検討しており、民間金融機関で2,500万円の住宅ローンを組む予定である。マンション購入の頭金は500万円とし、その内訳は、財形住宅貯蓄200万円、定期預金250万円のうち200万円、親から受ける贈与100万円である。

［その他］
上記以外については、各設問において特に指定のない限り一切考慮しないこととする。