FP3級 2019年5月 実技(金財:保険)
【第5問】次の設例に基づいて、下記の各問(《問13》~《問15》)に答えなさい。
Aさん(70歳)は、妻Bさん(68歳)および長女Cさん(43歳)との3人暮らしである。Aさんは、妻Bさんには自宅を、長女Cさんには賃貸アパートを相続させたいと考えており、遺言の作成を検討している。また、Aさんは、先日、金融機関の営業担当者から一時払終身保険の提案を受けており、加入を検討している。
Aさんの家族構成等は、以下のとおりである。
<Aさんの家族構成(推定相続人)>
<Aさんが保有する主な財産(相続税評価額)>
<Aさんが提案を受けた一時払終身保険の内容>
Aさんの家族構成等は、以下のとおりである。
<Aさんの家族構成(推定相続人)>
- 妻Bさん
- Aさんと自宅で同居している。
- 長女Cさん
- 会社員。Aさん夫妻と同居している。
<Aさんが保有する主な財産(相続税評価額)>
- 現預金
- 1億3,000万円
- 自宅(敷地300㎡)
- 3,000万円(注)
- 自宅(建物)
- 2,000万円
- 賃貸アパート(敷地300㎡)
- 4,000万円(注)
- 賃貸アパート(建物)
- 3,000万円
<Aさんが提案を受けた一時払終身保険の内容>
- 契約者(=保険料負担者)・被保険者
- Aさん
- 死亡保険金受取人
- 妻Bさん
- 死亡保険金額
- 1,500万円
- 上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
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