FP3級 2019年1月 実技(金財:保険)問15

【第4問】次の設例に基づいて、下記の各問(《問10》~《問12》)に答えなさい。
 会社員のAさんは、妻Bさんおよび長男Cさんの3人家族である。Aさんは、住宅ローンを利用して平成30年10月に新築マンションを取得し、同月中に入居した。
 Aさんとその家族に関する資料等は、以下のとおりである。

<Aさんとその家族に関する資料>
Aさん(35歳)
会社員
妻Bさん(35歳)
平成30年中にパートにより給与収入80万円を得ている。
長男Cさん(8歳)
小学生。平成30年中の収入はない。

<Aさんの平成30年分の収入等に関する資料>
  1. 給与収入の金額:1,020万円
  2. 終身保険の解約返戻金
    契約年月
    平成18年5月
    契約者(=保険料負担者)・被保険者
    Aさん
    死亡保険金受取人
    妻Bさん
    解約返戻金額
    240万円
    正味払込済保険料
    270万円

<Aさんが利用した住宅ローンに関する資料>
借入年月日
平成30年10月1日
平成30年12月末の借入金残高
2,500万円
  • 住宅借入金等特別控除の適用要件は、すべて満たしている。
  • 妻Bさんおよび長男Cさんは、Aさんと同居し、生計を一にしている。
  • Aさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
  • Aさんとその家族の年齢は、いずれも平成30年12月31日現在のものである。
  • 上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。