大垣宏光さんは、株式会社RKに勤める会社員である。2024年5月に第一子が生まれたこともあり、今後の生活設計についてFPで税理士でもある宇野さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2024年9月1日現在のものである。

[家族構成（同居家族）][保有財産（時価）][負債残高]なし

[マイホーム：資金計画]
宏光さんは、定期預金250万円のうちの150万円、財形住宅貯蓄250万円、親からの贈与により取得した100万円、合計500万円を頭金とし、民間金融機関で1,700万円の住宅ローンを組んで、2,200万円のマンションを購入したいと考えている。

[その他]
上記以外については、各設問において特に指定のない限り一切考慮しないこととする。