FP3級 2017年5月 実技(FP協会:資産設計)問1

問1

ファイナンシャル・プランニング業務を行うに当たっては、関連業法を順守することが重要である。ファイナンシャル・プランナー(以下「FP」という)の行為に関する次の記述のうち、最も適切なものはどれか。
  1. 投資助言・代理業の登録をしていないFPが、顧客と投資顧問契約を締結し、当該契約に基づいて特定の上場会社の業績予想や投資判断について助言をした。
  2. 税理士資格を有していないFPが、公民館主催の無料相談会において、相談者が持参した資料を基に、相談者が納付すべき所得税の具体的な税額計算を行った。
  3. 生命保険募集人の登録をしていないFPが、顧客から相談を受け、将来の必要保障額の試算を行った。

正解 3

分野

科目:A.ライフプランニングと資金計画
細目:2.ファイナンシャル・プランニングと関連法規

解説

  1. 不適切。金融商品取引業としての登録を受けていないFPが、投資の助言や顧客の資産運用をすることは、金融商品取引法に抵触するため行ってはいけません。
  2. 不適切。税理士資格を有していないFPが、具体的な税額計算や税務相談を受けることは、税理士法に抵触するため行ってはいけません。
  3. [適切]。生命保険募集人の登録をしていないFPであっても将来の必要保障額の試算を行うことはできます。しかし、保険の募集や勧誘などは行ってはいけません。
したがって適切な記述は[3]です。