小坂徹也さんは、株式会社TAに勤める会社員である。徹也さんは、2024年1月に第一子が生まれたこともあり、今後の生活設計についてFPで税理士でもある大場さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2024年4月1日現在のものである。

[家族構成（同居家族）][保有財産（時価）] [負債]
なし

[マイホーム]
徹也さんは、定期預金250万円のうち200万円と、財形住宅貯蓄300万円の合計500万円を頭金とし、民間金融機関で2,000万円の住宅ローンを組んで、2,500万円のマンションを購入したいと考えている。

[その他]
上記以外については、各設問において特に指定のない限り一切考慮しないこととする。