吉岡浩一さんは、株式会社RTに勤める会社員である。浩一さんは40歳を過ぎたこともあり、今後の生活設計についてFPで税理士でもある神山さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2024年1月1日現在のものである。

[家族構成（同居家族）][保有資産（時価）][負債]
住宅ローン（自宅マンション）：1,700万円（債務者は浩一さん、団体信用生命保険付き）

[その他]
上記以外については、各設問において特に指定のない限り一切考慮しないこととする。