FP3級過去問題 2015年10月学科試験 問1

問1

金融商品取引業の登録を受けていないファイナンシャル・プランナーが、資産運用を検討している顧客に対し、NISA(少額投資非課税制度)の一般的な仕組みを説明することは禁止されている。

正解 ×

解説

金融商品取引業とは、金融商品取引法に規定された金融商品を業として事業を行うことで、その行為には有価証券の販売、勧誘、投資の助言・代理運用などがあります。

金融商品取引法では、金融商品取引業者の内閣総理大臣への申請・登録が義務付けられており、この登録を受けていないファイナンシャルプランナーが、いつ、どの程度など具体的な投資の助言・判断をすることは法律で禁じられています。ただし、一般的な仕組みを説明するだけであれば問題ありません。

したがって記述は[誤り]です。