和田浩一さんは、株式会社PWに勤める会社員である。浩一さんは、2023年10月に第一子が生まれたこともあり、今後の生活設計についてFPで税理士でもある相原さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2024年1月1日現在のものである。

[家族構成（同居家族）][保有資産（時価）][負債]
なし

[マイホーム]
浩一さんは、財形住宅貯蓄200万円と、定期預金150万円のうち100万円の合計300万円を頭金とし、民間金融機関で2,200万円の住宅ローンを組み、2,500万円のマンションを購入したいと考えている。

[その他]
上記以外については、各設問において特に指定のない限り一切考慮しないこととする。