外貨建て商品（全32問中10問目）

No.10

下記の〈為替レート〉によって、円をユーロに換えて、ユーロ建て外貨預金に1万ユーロ預け入れる場合、預入時に必要な円貨の額は（）である。
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  1. 121万3,400円
  2. 122万8,400円
  3. 124万3,400円
2016年9月試験　問43
123
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正解　3

問題難易度
肢124.4%
肢28.6%
肢367.0%

分野

科目：C.金融資産運用
細目：6.外貨建て商品

解説

預金者が、銀行等の金融機関で外貨と円とを交換する際に適用される為替レートにはTTSとTTBがあります。TTSとTTBは、TTM(仲値)に金融機関の為替手数料を足して設定されます。
TTS（対顧客電信売相場）
預金者が円を外貨に交換するときの為替レート。
⇒銀行側から見て外貨を売る(Sell)相場なので"TTS"。
TTB（対顧客電信買相場）
預金者が外貨を円に交換するときの為替レート。
⇒銀行側から見て外貨を買う(Buy)相場なので"TTB"。
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設問のケースでは、預金者の円をユーロに換えるため適用される為替レートはTTS（124.34円／1ユーロ）です。必要な円貨の額は、

　124.34円×10,000ユーロ＝1,243,400円

したがって[3]が適切です。
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