ライフプランニングの考え方・手法（全60問中13問目）

No.13

Aさん（40歳）が、老後資金として2,000万円を準備するために、20年間、毎年均等に積み立て、利率（年率）1％で複利運用する場合、必要となる毎年の積立金額は（）である。なお、計算にあたっては下記の＜資料＞の係数を使用して算出するものとする。
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  1. 819,500円
  2. 908,000円
  3. 1,000,000円
2020年1月試験　問31
123
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正解　2

問題難易度
肢113.3%
肢284.1%
肢32.6%

分野

科目：A.ライフプランニングと資金計画
細目：3.ライフプランニングの考え方・手法

解説

資金計画を立てる際に用いる係数には以下の6つがあります。
終価係数
現在の金額を一定利率で複利運用した場合のn年後の元利合計額を求める
現価係数
一定利率で複利運用するとして、n年後に一定金額に達するために必要な元本を求める
年金終価係数
毎年一定金額を積み立てた場合のn年後の元利合計額を求める
減債基金係数
n年後に一定金額に達するために必要な毎年の積立額を求める
資本回収係数
現在の金額をn年間で取り崩した場合の毎年の受取額を求める
年金現価係数
n年間にわたり一定金額を受け取るために必要な元本を求める
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「毎年一定金額を積み立て」とくれば、使うのは「年金終価係数」または「減債基金係数」のどちらかです。設問のケースでは目標金額に達するために必要な「毎年の積立金額」を知りたいので「減債基金係数」を用います。

　2,000万円×0.0454＝90.8万円

したがって[2]が適切です。
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